第5季度:

第5季度

研发资质认证

讲师端帮您的企业申请了一笔紧急贷款以应急： 本金：1,500,000.00 现金增加：1,050,000.00 贷款偿还期(季度)：3.0 贷款利率30.00% 已支付利息:450,000.00 现金余量:1050000.00

因为第五季度初，现金流量再度吃紧，所以小组讨论之后决定向唐老师主动申请一笔紧急贷款，以减轻被迫贷款造成的不良影响。贷款额度为150万，在第八季度偿还。

接下来，小组的各生产经营环节按部就班的进行：

在研发资质认证环节，小组讨论决定追加对新产品的研发投入，以进入新的市场，造成了一定量的现金减少。

第5季度	研发资质认证	追加对新产品的研发投入 现金减少：100,000.00 现金余量：950000.00
第5季度	研发资质认证	追加资质认证投入 现金减少：200,000.00 现金余量：750000.00

为了获得更多的现金余量，我们提前兑现了三笔应收账款，使现金余量增加了60万，保障了我们后续资金的使用以及生产的正常进行。

第5季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：240,000.00 其中： 现金增加：240,000.00 支付贴息：0.00 现金余量：969000.00
第5季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：348,000.00 其中： 现金增加：348,000.00 支付贴息：0.00 现金余量：1317000.00
第5季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：248,000.00 其中： 现金增加：248,000.00 支付贴息：0.00 现金余量：1565000.00

在调整厂房设备的决策中，我们决定为了占领更多的市场，生产和销售不同的产品以获得更高的收益，所以，我们又购置了一条生产线，来增加产品的丰富性，进而产生了一定的资金流出。

第5季度

调整厂房设备

购买一条新生产线: 现金减少：800,000.00 设备价值：800,000.00 可用时间：第5季度 现金余量：765000.00

在支付各项费用的决策中，扣除掉各项折旧以及各项费用以后，我们小组因为生产能力不足以及库存较少，在即使提高了售价的情况下还是超出了自身的供应能力，造成了订单违约的罚款，形成了资金的浪费。

第5季度

支付各项费用

自动支付或计提各类费用: 计提生产线折旧费用：60,000.00 计提厂房折旧费用：16,000.00 现金减少：312,124.00 其中： 产品设计费用：0.00 行政管理费用：100,000.00 所有销售网点人力成本：129,000.00 生产线维修费用：60,000.00 厂房租金费用：0.00 订单违约罚金：23,124.00 现金余量：747436.00

在此之后，我们进行了对紧急贷款的偿还，以及应付账款的清偿，造成了现金流的减少。

第5季度	支付各项费用	偿还到期短期贷款本金: 现金减少：140,000.00 其中: 支付到期短期/紧急贷款本金:140,000.00 现金余量：607436.00
第5季度	支付各项费用	支付到期应付账款: 现金减少：420,000.00 其中: 支付到期应付账金额:420,000.00 现金余量：187436.00
第5季度	支付各项费用	收取到期应收账款: 现金增加：0.00 其中: 收取到期应收账金额:0.00 现金余量：187436.00

第六季度：

在季度开始之际，我们提前对4笔应收账款进行提前贴现，极大的补充了现金流不足的问题。

第6季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：355,200.00 其中： 现金增加：355,200.00 支付贴息：0.00 现金余量：542636.00
第6季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：298,000.00 其中： 现金增加：298,000.00 支付贴息：0.00 现金余量：840636.00
第6季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：483,072.00 其中： 现金增加：483,072.00 支付贴息：0.00 现金余量：1323708.00
第6季度	提前兑现一笔应收账款 账款金额：168,920.00 其中： 现金增加：168,920.00 支付贴息：0.00 现金余量：1492628.00

在费用支付环节，我们依然因为没有满足订单需求，被扣除了违约金，造成了不必要的成本。

6季度

支付各项费用

自动支付或计提各类费用: 计提生产线折旧费用：100,000.00 计提厂房折旧费用：16,000.00 现金减少：362,908.00 其中： 产品设计费用：0.00 行政管理费用：100,000.00 所有销售网点人力成本：183,000.00 生产线维修费用：60,000.00 厂房租金费用：0.00 订单违约罚金：19,908.00 现金余量：1338120.00

另外，我们在季度末偿还了之前的贷款，造成了现金余额的大量减少。

6季度	支付各项费用	偿还到期短期贷款本金: 现金减少：0.00 其中: 支付到期短期/紧急贷款本金:0.00 现金余量：1338120.00
第6季度	支付各项费用	支付到期应付账款: 现金减少：700,000.00 其中: 支付到期应付账金额:700,000.00 现金余量：638120.00
第6季度	支付各项费用	收取到期应收账款: 现金增加：0.00 其中: 收取到期应收账金额:0.00 现金余量：638120.00